Antiriciclaggio

Scopo e ambito:  Pride & Pinion si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro e i reati finanziari in tutte le transazioni. Sebbene non sia un istituto finanziario regolamentato, riconosciamo il nostro obbligo di rispettare le normative governative in materia di antiriciclaggio (AML) e di implementare sistemi di protezione contro le attività illecite. La presente Politica AML si applica a tutte le vendite di orologi di lusso di alto valore e copre tutti i dipendenti coinvolti in tali transazioni.

Dichiarazione di politica:  Adottiamo procedure rigorose per individuare e prevenire il riciclaggio di denaro. A causa dell'elevato valore dei nostri prodotti, i criminali potrebbero prendere di mira gli orologi di lusso per riciclare fondi. Pride & Pinion adotta misure attive per mitigare questo rischio e rifiuterà o segnalerà qualsiasi transazione che sollevi il sospetto di riciclaggio di denaro. Ogni addetto alle vendite è responsabile della due diligence sui propri clienti, sotto la supervisione dell'Amministratore Delegato (Stephen Davidson), che ricopre il ruolo di responsabile della conformità antiriciclaggio e ha la responsabilità ultima della supervisione antiriciclaggio.

Due Diligence del Cliente (CDD):  adottiamo un approccio basato sul rischio per la verifica dei clienti. Il livello di due diligence è commisurato all'importo dell'acquisto e al profilo di rischio del cliente:

Requisiti di identificazione : per qualsiasi orologio di lusso o acquisto di orologi di valore superiore a £ 1.000, il cliente deve fornire un documento d'identità con fotografia rilasciato dal governo e una prova di residenza. I documenti d'identità accettati includono un passaporto o una patente di guida validi, mentre la prova di residenza può essere una bolletta recente o un estratto conto bancario (datato non più di 8 settimane). Questi documenti devono essere forniti entro 48 ore dalla richiesta. Questa misura è obbligatoria e contribuisce a proteggere sia l'azienda che i nostri clienti da frodi o tentativi di riciclaggio di denaro. Se il documento d'identità non viene fornito o non è soddisfacente, la vendita non verrà effettuata.
Limiti di transazione e metodi di pagamento : imponiamo limiti su alcuni tipi di pagamento per ridurre il rischio di riciclaggio di denaro. I pagamenti in contanti sono limitati a £ 5.000 per cliente per anno consecutivo (in GBP) per gli acquisti in negozio. Eventuali importi superiori devono essere pagati tramite metodi tracciabili. Ogni singola transazione superiore a £ 5.000 deve essere completata tramite bonifico bancario: gli ordini online di valore elevato superiori a £ 5.000 saranno annullati e riavviati tramite bonifico bancario, in conformità con la nostra Politica sugli acquisti di valore elevato. Non accettiamo pagamenti anonimi o di terze parti; il nome sulla fonte del pagamento deve corrispondere all'identità del cliente registrata.
Monitoraggio continuo : tutte le transazioni vengono monitorate per individuare eventuali segnali d'allarme, come schemi di pagamento insoliti, pagamenti multipli frazionati appena al di sotto delle soglie di verifica o tentativi di elusione dei requisiti di identificazione. Il personale addetto alle vendite è addestrato a essere vigile e a riconoscere segnali di comportamenti sospetti (ad esempio, riluttanza a fornire un documento d'identità, pagamenti strutturati o informazioni incoerenti). Se una transazione o un comportamento del cliente viene ritenuto sospetto, il venditore deve segnalare immediatamente la questione all'Amministratore Delegato. Stephen Davidson (MD) esaminerà i dettagli e deciderà se sono necessarie ulteriori azioni, come una due diligence rafforzata o la presentazione di una segnalazione ufficiale.
Segnalazione di attività sospette : Pride & Pinion segnalerà qualsiasi tentativo o conferma di riciclaggio di denaro alle autorità competenti. Nel Regno Unito, i sospetti gravi saranno segnalati alla National Crime Agency (NCA) per l'orientamento o la presentazione di una segnalazione di attività sospette. Conserviamo registri interni di tali incidenti e delle azioni intraprese. L'Amministratore Delegato, in qualità di responsabile della conformità, è responsabile di stabilire quando sia giustificata una segnalazione alle forze dell'ordine. Ci riserviamo il diritto di annullare qualsiasi transazione se riteniamo che possa essere collegata ad attività criminali.

Formazione e audit interni:  Riconosciamo che un personale ben preparato rappresenta la prima linea di difesa contro il riciclaggio di denaro. Pride & Pinion offre una formazione completa in materia di antiriciclaggio a tutti i dipendenti interessati, sia in fase di onboarding che tramite aggiornamenti annuali. La formazione include informazioni su come verificare l'identità dei clienti, individuare schemi sospetti e seguire le procedure di escalation/segnalazione.

Documentiamo tutte le sessioni di formazione e richiediamo ai dipendenti di confermare di aver compreso la presente Politica AML. La direzione effettuerà verifiche periodiche della conformità, ad esempio verificando a campione che siano stati raccolti documenti d'identità corretti per le vendite di alto valore, per garantire il rispetto della politica. Eventuali lacune o inadempienze nella conformità saranno affrontate con corsi di formazione correttivi o misure disciplinari.

Governance e Supervisione:  L'Amministratore Delegato (Stephen Davidson) supervisiona il programma AML. Garantisce che la Politica AML sia aggiornata alle leggi e alle migliori pratiche vigenti e che tutto il personale comprenda le proprie responsabilità. Mentre ogni addetto alle vendite effettua quotidianamente la verifica dei clienti e lo screening delle transazioni, l'Amministratore Delegato esamina e verifica regolarmente questi processi.

Il Direttore Generale funge anche da punto di contatto principale per le richieste di informazioni da parte delle forze dell'ordine o degli enti regolatori in merito ai nostri controlli antiriciclaggio. Questa politica sarà rivista annualmente (o più frequentemente in caso di modifiche legislative) per integrare eventuali nuove normative antiriciclaggio o rischi emergenti nel settore dei beni di lusso.

Policy creata: 2 Luglio 2025

Ultimo aggiornamento: 2 Luglio 2025

Approvato da: Giulio Chiossone (CEO)