Lutte contre le blanchiment d'argent

Objet et champ d’application :  Pride & Pinion s’engage à prévenir le blanchiment d’argent et la criminalité financière dans toutes ses transactions. Bien que nous ne soyons pas une institution financière réglementée, nous reconnaissons notre obligation de respecter les réglementations gouvernementales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) et de mettre en œuvre des systèmes de protection contre les activités illégales. La présente politique LBA s’applique à toutes les ventes de montres de luxe de grande valeur et concerne tous les employés impliqués dans ces transactions.

Déclaration de politique générale :  Nous adoptons des procédures strictes pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent. En raison de la valeur élevée de nos produits, les criminels peuvent cibler les montres de luxe pour blanchir des fonds. Pride & Pinion prend des mesures actives pour atténuer ce risque et refusera ou signalera toute transaction qui soulève des soupçons de blanchiment d’argent. Chaque vendeur est responsable de la diligence raisonnable à l’égard de ses clients, sous la supervision du directeur général (Stephen Davidson), qui assume le rôle de responsable de la conformité LBA et la responsabilité finale de la supervision LBA.

Diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) :  Nous adoptons une approche fondée sur les risques pour la vérification de la clientèle. Le niveau de diligence raisonnable est proportionnel au montant de l’achat et au profil de risque du client :

Exigences en matière d’identification : pour tout achat de montres de luxe ou de montres d’une valeur supérieure à 1 000 £, le client doit fournir une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement et une preuve de résidence. Les pièces d’identité acceptées incluent un passeport ou un permis de conduire valide, tandis que la preuve de résidence peut être une facture de services publics récente ou un relevé bancaire (datant de moins de 8 semaines). Ces documents doivent être fournis dans les 48 heures suivant la demande. Cette mesure est obligatoire et permet de protéger à la fois l’entreprise et nos clients contre la fraude ou les tentatives de blanchiment d’argent. Si la pièce d’identité n’est pas fournie ou n’est pas satisfaisante, la vente ne sera pas effectuée.
Limites de transaction et méthodes de paiement : Nous imposons des limites sur certains types de paiements afin de réduire le risque de blanchiment d’argent. Les paiements en espèces sont limités à 5 000 £ par client par année glissante (en GBP) pour les achats en magasin. Tout montant supérieur doit être payé par des méthodes traçables. Toute transaction individuelle supérieure à 5 000 £ doit être effectuée par virement bancaire : les commandes en ligne de grande valeur supérieures à 5 000 £ seront annulées et relancées par virement bancaire, conformément à notre politique d’achat de grande valeur. Nous n’acceptons pas les paiements anonymes ou de tiers ; le nom sur la source du paiement doit correspondre à l’identité enregistrée du client.
Surveillance continue : toutes les transactions sont surveillées pour détecter tout signal d’alerte, tel que des schémas de paiement inhabituels, des paiements fractionnés multiples juste en dessous des seuils de vérification ou des tentatives de contournement des exigences d’identification. Le personnel de vente est formé pour être vigilant et reconnaître les signes de comportement suspect (par exemple, la réticence à fournir une pièce d’identité, les paiements structurés ou les informations incohérentes). Si une transaction ou un comportement client est jugé suspect, le vendeur doit immédiatement signaler le problème au directeur général. Stephen Davidson (MD) examinera les détails et décidera si d’autres mesures sont nécessaires, comme une diligence raisonnable renforcée ou le dépôt d’un rapport officiel.
Signalement d’activités suspectes : Pride & Pinion signalera toute tentative ou confirmation de blanchiment d’argent aux autorités compétentes. Au Royaume-Uni, les soupçons graves seront signalés à la National Crime Agency (NCA) pour obtenir des conseils ou déposer un rapport d’activité suspecte. Nous conservons des registres internes de ces incidents et des mesures prises. Le directeur général, en tant que responsable de la conformité, est chargé de déterminer le moment où un signalement aux forces de l’ordre est justifié. Nous nous réservons le droit d’annuler toute transaction si nous pensons qu’elle peut être liée à une activité criminelle.

Formation et audits internes :  Nous reconnaissons qu’un personnel bien formé constitue la première ligne de défense contre le blanchiment d’argent. Pride & Pinion offre une formation complète en matière de LBA à tous les employés concernés, à la fois lors de l’intégration et par le biais de mises à jour annuelles. La formation comprend des informations sur la manière de vérifier l’identité des clients, de détecter les schémas suspects et de suivre les procédures d’escalade/de signalement.

Nous documentons toutes les sessions de formation et exigeons des employés qu’ils confirment qu’ils ont compris la présente politique LBA. La direction effectuera des audits de conformité périodiques, tels que la vérification par échantillonnage que les documents d’identité corrects ont été collectés pour les ventes de grande valeur, afin de garantir le respect de la politique. Toute lacune ou non-conformité sera traitée par des formations correctives ou des mesures disciplinaires.

Gouvernance et supervision :  Le directeur général (Stephen Davidson) supervise le programme LBA. Il veille à ce que la politique LBA soit à jour par rapport aux lois et aux meilleures pratiques en vigueur et que tout le personnel comprenne ses responsabilités. Bien que chaque vendeur effectue quotidiennement la vérification de la clientèle et le filtrage des transactions, le directeur général examine et vérifie régulièrement ces processus.

Le directeur général sert également de point de contact principal pour les demandes des forces de l’ordre ou des organismes de réglementation concernant nos contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent. Cette politique sera révisée annuellement (ou plus fréquemment en cas de changement législatif) pour intégrer toute nouvelle réglementation LBA ou risque émergent dans le secteur des produits de luxe.

Politique créée : 2 juillet 2025

Dernière mise à jour : 2 juillet 2025

Approuvé par : Giulio Chiossone (PDG)